2025年一開年,郵儲銀行貴州省貴陽市分行就傳來捷報,成功設(shè)立全省首單1000萬元家族信托。這不僅標志著貴陽市分行在家族信托領(lǐng)域取得重大突破,更為郵儲銀行高凈值客戶提供了全新的財富管理解決方案,進一步彰顯了該分行在財富管理領(lǐng)域的專業(yè)實力和創(chuàng)新精神。
家族信托作為一種財富傳承和管理的重要工具,近年來在國內(nèi)高凈值人群中備受青睞。它能夠幫助客戶在實現(xiàn)資產(chǎn)隔離、財富傳承的同時,有效應(yīng)對市場波動和利率下行風(fēng)險,確保家族財富穩(wěn)健增值和有序傳承。貴陽市分行敏銳地捕捉到這一市場趨勢,積極布局家族信托業(yè)務(wù),通過深入了解客戶需求,為客戶定制個性化的財富管理方案。
貴陽市分行主動拜訪高端客戶,向客戶介紹家庭信托業(yè)務(wù)優(yōu)勢,并了解到客戶對當前定期存款的收益不甚滿意,且面臨家族財富傳承的情況,以及所在行業(yè)經(jīng)營較難、債務(wù)風(fēng)險較大等現(xiàn)狀。在贏得客戶高度認可后,該分行成功促成1000萬元家族信托的設(shè)立。
貴陽市分行始終將高凈值客戶作為戰(zhàn)略業(yè)務(wù)發(fā)展的核心,致力于提升客戶服務(wù)體驗。近年來,該分行組建了專業(yè)的服務(wù)團隊,通過“一品一策”“一客一策”的精細化服務(wù)策略,精準對接客戶需求,提供個性化解決方案。
同時,該分行創(chuàng)新打造了財富顧問與理財經(jīng)理共同服務(wù)高凈值客戶的新模式,為財私客戶提供了全方位、專業(yè)化的服務(wù)支持,以此推動了家族信托及其他優(yōu)質(zhì)金融業(yè)務(wù)落地。